Forex
Автор: Нестеренко Р.Б.
Содержание:
1. Что такое Forex
2. Отличия Forex от других рынков
3. Мой опыт работы на Forex
4. Литература и сайты
Я познакомился с Forex 2 года назад. Эта была незабываемая встреча, которая изменила мою жизнь. Поэтому я хочу рассказать вам про Forex.
1. Что такое Forex
Forex - международный рынок обмена валют (сокращение от "Foreign Exchange"). История данного рынка начинается с 1971 г., когда от фиксированных курсов национальных валют был осуществлен переход к курсам рыночным, плавающим. Рынок Forex работает ежедневно, круглые сутки, (кроме выходных и некоторых праздников). Сделки по обмену валют (конверсионные операции) совершаются на форексе дистанционно миллионами участников, которые физически находятся в различных странах мира. Это одно из основных отличий рынка Forex от других рынков, имеющих вполне определенное место для совершения сделок.
Участниками Forex являются и финансовые организации (банки, фонды), и частные инвесторы, которые торгуют валютами в основном с целью получения дохода, возникающего при операциях покупки/продажи из-за разницы курсов. Суточные суммарные объемы всех операций на форексе - очень огромны! Они существенно превосходят обороты других рынков (порядка нескольких триллионов долларов в сутки). Не в последнюю очередь это обусловлено очень высокой популярностью данного рынка среди миллионов частных инвесторов во всем мире. С каждым годом интерес к данному рынку растет еще больше благодаря возможностям дистанционной торговли через сеть Интернет.
Частные инвесторы, как правило, работают с небольшими суммами через посредников (дилинговые центры), которые предоставляют необходимые технические условия для доступа к рыночным курсам валют в реальном режиме времени, возможность заключения и исполнения сделок с кредитованием (так называемое "плечо") . Кредит предоставляется клиенту автоматически в момент открытия сделки и превышает залоговую сумму, внесенную клиентом, в 30 - 500 раз! Данная схема кредитования позволяет участнику рынка, располагающему для торговли даже небольшой суммой, при совершении сделки иметь существенный доход за счет увеличения объема сделки. Из-за различных факторов, курсы валют находятся в постоянном движении, меняясь каждую минуту. Это позволяет совершать в течение суток большое количество сделок.[2]
2. Отличия Forex от других рынков
Ведь все рынки - Форекс, фондовый, фьючерсный, товарный имеют общую природу - финансовую , сходные методы анализа и прогнозирования. И во многом сходную доходность и вероятность получения прибыли / убытка для инвестора. Но, если падение рынка акций и снижение котировок по каким то активам однозначно означает убытки для инвестора, то на рынке FOREX в отличии от фондового рынка можно зарабатывать , как на росте котировок, так и на их падении.
И это еще не все отличия рынка Форекс от фондового.
Волатильность (размах колебаний цен) - у акций в разы больше чем валют, что увеличивает риски в торговле. Ежедневное изменение цен на валютном рынке редко бывает более, чем на 1%. На фондовым рынке взлеты и падения более критические. Достаточно вспомнить кризисы на фондовом рынке в 1997, 2001, 2003 и 2006 годы. И совсем свежий пример - январь 2008 года.
1. Разрывы (гэпы) после выходных на рынке акций событие регулярное, на рынке форекс крайне редкое.
2. Ряд известных акций обесценивались до нуля Enron, WorldCom и другие, с валютами такого не происходило никогда, да и вряд ли произойдет, поскольку ни одно государство не допустит обесценивание собственной национальной денежной единицы до нуля.
3. На рынке акций ордера клиентов исполняются с проскальзыванием, что с учетом регулярных Гэпов (разрывов) делает торговлю непредсказуемой и рискованной. В случае с компанией Форекс Клуб - проскальзывания нет. Все ордера согласно регламенту выполняются точно по указанной клиентом цене.
4. Форекс работает 24 часа, рынок акций лишь в торговые сессии бирж. Рынок акций привязан к конкретным биржам , торги могут быть остановлены как из-за неполадок в работе биржи (Япония), так и по решению кого-либо из сильных мира сего (США). Форексу, это не грозит, поскольку торги происходят между участниками, не объединенными территориально по месту и по времени.
5. Для входа на фондовый рынок нужны значительные средства, к тому же практически отсутствует кредитное плечо.
6. На Forex можно зарабатывать как на росте цены валюты, так и на ее падении. В случае с рынком акций - у инвестора только один вариант заработать. Купить дешевле и ждать , когда цена на акции вырастет.
7. На Forex кроме ожиданий народа, тон задают сделки, не ориентированные на получение дохода. Это операции, обеспечивающие внешнеэкономическую деятельность, международные переливы капитала (из-за разницы % ставок, перелив с одного фондового рынка на другой и т.п.), операции центральных банков и т.п. Это позволяет работать не только на основе оценки ожиданий народа (что довольно трудно), но и на основе классического фундамента и технических индикаторов . В итоге - получаем ещё один мощный инструмент для работы. Рынок акций и облигаций основан на ожиданиях людей. Но пойди, пойми, что у народа в голове.
8. ПО поводу сравнения ликвидности рынка FOREX и фондового рынка.
Гуру фондового рынка постоянно обращают внимание на важность проблемы формирования торгового портфеля акций, его ликвидности. Если, к примеру, купить акции Туруханской швейной фабрики, то не факт, что в ближайший год от них избавишься даже с убытком.Любую валюту из нашего списка, купленную на рынке FOREX, можно продать через несколько секунд после совершения сделки.
9. Конечно, все рынки взаимосвязаны между собой. Рост доллара, как правило, приводит к падению товарного рынка и наоборот. Мировой спекулятивный свободный капитал хеджевых фондов равен примерно 3 трлн. дол. Эти деньги перемещаются туда, где наиболее выгоднее и надежнее в зависимости от ситуации. Поэтому, когда происходит падение на товарных и фондовых рынках, то начинает расти мировая резервная валюта - доллар.
10. как и говорилось выше - Принципы работы на рынках одни и те же . Поэтому инвестор может спокойно с фондового рынка перейти на валютный и наоборот, а можно совмещать работу на нескольких рынках.
11. В каждой стране свой фондовый рынок. В России свой, в США свой, в Германии, Англии, Франции, Китае, Турции и даже в Казахстане и в Украине свои предприятия и соответственно акции,а соответственно массив информации , которую необходимо анализировать просто огромен. Конвертируемых валют все таки значительно меньше.Российский рынок следит, как закрылся вчера американский и бразильский рынок и как идет торговля в Японии и том же самом Китае. Если случился обвал на фондовом рынке в Азии, то этот обвал повторится и на рос. рынке акций.
Кроме этого, российский рынок акций в основном представлен сырьевыми компаниями. Это значит, что если вчера на нефть в Нью Йорке понизилась, к примеру, на 2 %, то сегодня акции на нашем рынке упадут, а не вырастут.[1]
3. Мой опыт работы на Forex
Про Forex я узнал в июне 2007 года, посетивши бесплатную вводную лекцию «Получение прибыли на валютном рынке FOREX». Эту лекцию проводил Веселовский Станислав Николаевич, практикующий трейдер, преподаватель Донецкого филиала ООО «Форекс Клуб Украина». Так же я бесплатно получил книгу Таран В.А. «Играть на бирже просто». Я решил обдумать всю полученную информацию и не спешить с выводами. У меня как раз началась летняя практика и было мало времени на изучение данного материала, но я все же прочитал книгу. После прочтения книги я понял, что без специальных знаний тут нечего делать. В июле я приобрел курс обучения биржевой торговле Международной Академии Биржевой Торговли "Форекс Клуб". На изучение этого материала мне понадобилось 20 дней. Я создал демо-счет и начал виртуально торгавать, паралельно с изучением материала. В тот момент у меня небыло конкретной торговой системы. Я старался применять многое из прочитанного для торговли. И чем больше я узнавал, тем сложнее мне становилось торговать. Много информации в голове, тяжело сосредоточится и что-то выбрать для анализа рынка и торговли. Тогда я решил создать свою первую тогрговую систему. Я протестировал ее на истории и начал трговать по ней на демо-счете. Принимать решения по открытию позиции в соответствии с торговой системой было довольно сложно, т.к. анализировать историю намного проще, чем в реальном времени. Еще постоянно хотелось быть в рынке. Постепенно стал принебрегать некоторыми правилами из своей торговой системы, т.к. мои нестандартные решени приносили прибль. Мне удалось увеличить свой депозитза за 1,5 месяца на 600%. Все было просто прекрасно и я решил начать торговать на реальные деньги. Первая моя сделка была прибыльная, но затем последовала серия неудачных сделок и я лишился более 60% от депозита. Я думал просто не повезло, с кем не бывает. Пришлось еще положить денег на счет. Получивши первый серьезный удар я стал по другому относится к торговле. Теперь я стал строго соблюдать правила своей торговой системы (ТС) и втечении 2 недель увеличил свой депозит на 30%. Затем последовала серия проигрышей и я ушел в минус на 40% от своего депозита. После тщательного анализа я понял причину своих поражений. Моя ТС неплохо работала на трендовом участке, но в боковом движениии давала много ложных сигналов, а т.к. тренд состовляет примерно 30% состояния рынка, я решил прекратить торговлю по этой ТС. Все мои ТС базировались на техническом анализе (подход к прогназированию динамики рынка на основе изучения закономерностей в движении цены за прошедший период времени). Я продалжал изучать теоорию, анализировать ТС других людей, создавать десятки своих ТС, продолжал торговать, неся убытки и уделяя всему этому большое количество времени, т.к. я уверен в своем успехе. И в ноября 2008 года я создал первый вариант текущей своей ТС, которая показала небольшой убыток. Декабрь и январь - положительный результат, увеличение депозита на 100%. В феврале была серия неудач, и я лишился примерно 70% прибыли, полученной в предыдущих 2 месяцах. Я сделал изменения в упралении капиталом и добавил несколько правил. Март покрыл все убытки прошлого месяца и пренес хорошую прибль. Это мой лучший месяц торговли за всю историю, который подарил мне новую нажежду на успех и уверенность в своих силах. Апрель стал для меня тяжелым месяцом, отличный способ проверить свою ТС, пока что то между приблью и убытком равенство...
Обучение и работа на Forex - дело увлекательное и прибыльное. Но если бы у всех людей получалось зарабатывать деньги на валютных операциях, у нас бы не было ни врачей, ни ученых, ни военных. Все они давно уже работали бы на рынке Forex. Т.к. торговля валютой - дело непростое. Сложность заключается не в том, что это занятие требует глубоких специальных знаний. В основе успеха или провала на финансовом рынке лежит психология. Победа или поражение на рынке напрямую зависят от вашей способности обуздать эмоции и душевные порывы и от вашей готовности идти на риск.
Риск изначально заложен в природе любого фиансового рынка, т.к. невозможно предсказать все события со 100% вероятностью. На рынке Forex реально зарабатывают деньги около 2%, т.е. они имеют постоянную прибль, которая значительно больше 1000$ в месяц. Я хочу быть одним из них, т.к. готов приложить столько усилий, сколько потребуется, чтобы достичь своей цели.
Литература и сайты
1. Форекс Клуб. http://www.fxclub.org/condition_2novice_stockvsforex/