Свободные деньги

Содержание

Что такое деньги?

Деньги – всеобщий эквивалент, служащий мерой стоимости любых товаров и услуг, способный непосредственно на них обмениваться. По своей форме деньги могут быть особым товаром, ценной бумагой, знаком стоимости, различными благами или ценностями, записями по счётам.

При помощи денег выражают стоимость различных товаров, поскольку деньги легко обмениваются на любой из них. Такая денежная оценка делает разнородные товары легко сопоставимыми при обмене. По мнению сторонников трудовой теории стоимости, в частности К. Маркса, не деньги делают товары соизмеримыми, а наоборот: именно потому, что все товары представляют собой овеществлённый человеческий труд и, следовательно, сами по себе соизмеримы по количеству затраченного труда (сопоставляются затраты количества рабочего времени с учётом квалификации труда, необходимого для воспроизводства товаров). Это позволяет стоимость всех товаров измерять одним и тем же специфическим товаром, превращая этот последний в общую для них меру стоимости, то есть в деньги.

Обычно деньгами становится товар с высокой ликвидностью (его легче всего обменять на другой товар, например скот). Помимо меры стоимости для других товаров, деньги являются средством обращения, то есть тем товаром, который является посредником в процессе обмена. Кроме того, функцию денег могут выполнять различные вещи, иные вещные права, обязательства и вещно–обязательственные комплексы.

В отличие от товаров, которые после обмена уходят из обращения, деньги в качестве средства обращения всегда находятся в нём, непрерывно обслуживая акты обмена товарами.

В современных условиях в роли денег выступают не столько конкретные товары (например, золото или иные драгоценные металлы, из которых делаются инвестиционные монеты), сколько обязательства государства или центрального банка в форме банкнот. Самостоятельной стоимости такие деньги не имеют и являются эквивалентом лишь номинально [1].

Рисунок 1 – Денежные знаки различных государств

Свободные деньги Сильвио Гезелля

Свободные деньги (нем. Freigeld) – понятие, введённое немецким экономистом Сильвио Гезеллем, для того, чтобы обозначить деньги, используемые только как инструмент обмена (мера стоимости и средство обмена) и при этом свободные от процентов. Гезелль предлагал облагать деньги специальным налогом – демереджем, который стимулирует высокую скорость их обращения.

В конце ХIХ века успешный бизнесмен Сильвио Гезелль, который работал в Германии и Аргентине, увидел некоторую закономерность в реализации своих товаров. В определенные моменты они продавались по довольно высокой цене и имели хороший спрос, иногда – спрос на товары падал, а цены на него снижались. В результате своих размышлений коммерсант пришел к выводу – объемы продаж зависят, главным образом, от цены денег на денежном рынке, а не от их качества товара или спроса на него.

Рисунок 2 – Йохан Сильвио Гезелль

В результате наблюдений Гезелль пришел к выводу, что товар продавался хорошо тогда, когда процентные ставки были низкими и, соответственно, плохо, когда ставки были высокими. Основной причиной, влияющей на количества денег на рынке, являлось желание или нежелание банков выдавать их под проценты. Гезелль объяснял это тем, что деньги можно держать при себе практически без затрат, в отличие от других товаров, а продавать – лучше тогда, когда цена на них наиболее отвечает интересам банкиров. Сильвио Гезелль предложил создать такую денежную систему, в которой бы деньги требовали складских расходов на свое хранение, а итогом – стать стабильная экономика, лишенная спадов и подъемов, которые являлись результатом махинаций с деньгами.

Результатом исследования стала сформулированная им в 1890 г. идея естественного экономического порядка, по которому, обращение денег регулирует государство, а люди должны платить за их использование. Чтобы вернуть деньги в оборот, люди должны были бы платить малую сумму за их изъятие из циркуляции, вместо того, чтобы отдавать проценты тем, у кого денег больше; плата бы шла не отдельным банкирам, а всем людям. Вот это и можно определить как, деньги Йохана Гезеля.

Свободные или деньги Гезеля – это деньги, которые используются как инструмент обмена (исчисляют меру стоимости товара или являются средством обмена) и при этом свободны от процентов. Гезель полагал, что свободные деньги воплощают в жизнь идею правильных денег, которые бы служили лишь средством обмена и ничем другим. По Гезелю, существующие деньги являются неэффективными, так как затапливают рынок всегда, когда их количества и так в избытке, и пропадают из оборота тогда, когда возникает повышенная потребность в них. Существующие же деньги, коммерсант считал лишь средством финансовых махинаций, а не решением проблем рынка [2].

Опыт применения на практике

В период Великой депрессии для подъема экономики последователи теории Сильвио Гезелля, теории свободной экономики, провели ряд экспериментов по введению и обращению беспроцентных денег. Бургомистр города Вёргль Михаель Унтергуггенбергер убедил коммерсантов и управленческий персонал в том, что никто ничего не потеряет, а наоборот, много приобретет за счет эксперимента с деньгами в той форме, как это изложено в книге Сильвио Гезелля Естественный экономический порядок.

31 июля 1932 года магистрат выпустил 5000 свободных шиллингов (то есть беспроцентных шиллингов), которые были покрыты такой же суммой обычных австрийских шиллингов в банке.

Все прежние городские служащие 50% заработной платы получали свободными шиллингами, а вновь поступившим на работу ими выплачивался весь заработок. В результате эксперимента в городе был построен мост, бассейн, лыжный трамплин, ряд зданий, улучшено состояние дорог, увеличились капиталовложения в общественные службы, были уплачены не только текущие налоги, но и ликвидирована большая часть прежней задолженности. Именно в это время, когда многие страны Европы вынуждены были бороться с растущей безработицей, уровень безработицы в Вёргле снизился за год на 25%.

Рисунок 3 – Один, пять и десять шиллингов города Вёргль

Этими деньгами оплачивались зарплаты и материалы, торговцы и предприниматели принимали их в качестве оплаты. Плата за пользование этими деньгами составляла ежемесячно 1%, то есть 12% в год. Вноситься она должна была тем, кто имел банкноту в конце месяца. Плата вносилась в форме марки с номиналом 1% от стоимости банкноты, приклеивавшейся на обратной стороне банкноты. Без такой марки банкнота была недействительна. Такая небольшая плата привела к тому, что любой человек, получавший свободные шиллинги в качестве оплаты, старался их как можно быстрее потратить, прежде чем перейти к оплате своими обычными деньгами. Жители Вёргля даже свои налоги оплачивали заранее, чтобы избежать внесения платы за пользование деньгами. В течение года 5000 свободных шиллингов были в обращении 463 раза, было произведено товаров и услуг на сумму около 2 300 000 шиллингов (5000 х 463). Обычный шиллинг за это время был в обращении всего 213 раз. Полученная магистратом плата, обеспечившая быстрый переход денег из одних рук в другие, составила всего 12% от 5000 свободных шиллингов = 600 свободных шиллингов. Они были израсходованы на общественные нужды, то есть на благо общины, а не на обогащение отдельных её членов.

Несмотря на успех, опыта одного города не достаточно, чтобы утверждать об эффективности идей Гезелля в масштабах страны. Экономический подъём в Вёргле во время эксперимента мог быть определен другими факторами, исследование которых не проводилось. Например, рост оборота в период общего кризиса и спада вовсе не означает, что подобные меры будут иметь положительное влияние в условиях достаточно стабильного оборота. Один из экономических аспектов идеи Гезелля состоит в децентрализации эмиссии денег без механизма взаимного согласования объёмов дополнительной эмиссии. Сам же Гезелль считал, что после ввода в действие Свободных Денег и вывода из обращения металлических денег, единственной функцией Национального офиса будет наблюдать за уровнем соотношения количества денег и количества товаров, и регулировать это соотношение выпуском новых денег или изъятием из оборота лишних, для поддержания общего уровня стабильных цен.

Когда более 300 общин в Австрии заинтересовались данной моделью, Национальный банк Австрии усмотрел в этом угрозу стабильности денежной системы. Несмотря на большой интерес к этому эксперименту и его поддержку премьер–министром Франции Даладье и известным экономистом Ирвингом Фишером, центробанк Австрии вмешался в дела магистрата и запретил печатание местных денег [3].

Шаймуратово

Основанный на теории Гезелля оборот товарных талонов производился в деревне Шаймуратово Кармаскалинского района республики Башкортостан с 2010–2011 года.

Причиной эксперимента называют закредитованность и отсутствие денежной ликвидности у фермерского предприятия ООО Шаймуратово после финансового кризиса 2008 года и засухи 2010 года, что привело к многомесячной задолженности по зарплате и грозило предприятию банкротством. Кроме того, была необходимость упростить оплату труда в натуральной форме и избавиться от ведения долговых тетрадей в сельских магазинах.

Изначально товарные талоны выдавали вместо зарплаты или её части, но после вмешательства прокуратуры и судебных разбирательств схема была переформатирована в программу лояльности (подобно продаже подарочных сертификатов во многих сетевых магазинах). На данный момент талоны приобретаются добровольно в местных магазинах Ассорти, там же их можно реализовать(эти магазины принимают и рубли, и товарные талоны).

Каждые 28 дней номинал талона уменьшается на 2% от изначального номинала (по сути – это плата за пользование талонами, демередж). На каждом талоне указаны даты (расписание) его поэтапного обесценивания. Обесценивание товарных талонов стимулирует его держателей к реализации талонов, что увеличивает местный товарооборот (перезапускает местную экономику).

Экономист Михаил Хазин считает:

Это не совсем деньги, потому что у них нет функции накопления. В случае с сельским хозяйством проблема состоит в том, что прибыль крестьяне получают по осени, а платить людям нужно всегда. Поэтому это – вспомогательный инструмент. Как только появляются нормальные деньги, шаймуратики перестают использоваться, они не конкурируют с деньгами [4].

Выводы

Несмотря на все преимущества системы свободных денег, она не может полностью заменить текущую систему. Во–первых, система амортизационных отчислений, которая подразумевает накапливание средств в течении длительного периода времени, делает использование свободных денег в этой области нецелесообразным. Во–вторых, при создании нового предприятия или постройке новых объектов, необходимо наличие больших денежных средств, которые будут постепенно расходоваться на строительные материалы, закупку или аренду строительного оборудования и т.д. Возникает проблема обесценивания денег с одной стороны, и невозможности их быстрой и полной реализации в товарах и услугах с другой. Например, закупить все необходимые материалы и оборудование на несколько лет вперед, организовать различные этапы строительства ( заливка фундамента, установка крыши, облицовка здания, размещение оборудования) одновременно или в очень сжатые сроки фактически невыполнимая задача. В–третьих, вся налоговая система государства в системе свободных денег тоже перестает работать, так как при долгосрочном планировании денежная масса будет обесцениваться, что приведет либо к централизованному распределению всех ресурсов, либо к отмене какого-либо долгосрочного планирования. В–четвертых, не смотря на изъятие у денег свойства целесообразности накопления, эти накопления будут производиться в иных формах ( золото, серебро, ценные бумаги и т.д.).

Однако в некоторых случаях в краткосрочной перспективе внедрение системы свободных денег является целесообразным решением, как это исторически показано на примере Вёргля.

Список источников

  1. Википедия – Что такое деньги?
  2. Деньги Гезеля
  3. Эксперимент со свободными деньгами Гезелля
  4. Википедия – Свободные деньги